В начале прошлого года на криптовалютный рынок начали подтягиваться трейдеры и инвесторы, имеющие опыт работы на традиционных рынках. К концу года в этот процесс включились крупные хедж-фонды и инвестиционные банки (несмотря на их противоречивые заявления для публики). Всё это свидетельствует о том, что криптовалютный рынок будет продолжать развиваться, а инвестиции и трейдинг на нём будут прибыльным делом в ближайшее время. Рассмотрим, какими способами можно заработать на криптовалютном рынке.

Долгосрочное инвестирование

Этот способ заработка подходит новичкам, которые плохо разбираются в тонкостях криптовалют, но наслышаны о большом потенциале криптовалютного рынка. И правда, в прошлом году криптовалюта Ripple выросла в 360 раз (!), NEM увеличился в цене в 298 раз, а самая известная криптовалюта, биткоин — «всего лишь» в 18 раз. Просто купив биткоин в январе можно было продать его в декабре прошлого года и увеличить свою инвестицию в 18 раз.

Подобная стратегия на традиционных рынках называется «купил и держи» (buy & hold). Из-за опечатки, сделанной в 2013 году пользователем форума Bitcointalk, который написал: «I AM HODLING», подобный способ инвестирования получил название HODL (искажение от “Hold” — держать), а людей, которые его используют, часто называют «ходлерами». Конечно, в январе прошлого года трудно было предсказать, какая из криптовалют покажет наилучший результат: Ripple и NEM не рассматривались в качестве победителей. Поэтому для токен-ходлера важно выбрать для инвестиций криптовалюты, которые имеют потенциал для роста.

Портфельное инвестирование

Эта стратегия — разновидность долгосрочного инвестирования, но она подразумевает покупку нескольких криптовалют в расчёте на то, что некоторые из них вырастут в цене сильно, другие очень сильно, а некоторые могут даже упасть в цене, но в целом «инвестиционный портфель» принесёт инвестору прибыль. Опытные инвесторы никогда не вкладываются в один альткоин, даже если очень верят в перспективы его роста, а формируют портфель из 5-10 и более токенов.

Еще один вариант — послушать мнение экспертов, которым вы доверяете, или самостоятельно изучать новостной фон. Криптовалюты обычно растут или падают на фоне новостей. Если токен включают в листинг на биржах, добавляют в аппаратные кошельки, если ожидается хардфорк или заключается партнерское соглашение с крупной компанией, альтоин растет в цене. Вовремя заметить эти изменения и докупить криптовалюту с потенциалом роста — важный навык инвестора.

Это более сложный способ формирования портфеля, который требует довольно глубокого понимания рынка и отслеживания новостей. Но при правильном подходе он может принести инвестору отличные финансовые результаты. Главное — помнить золотое правило инвестирования и всегда покупать недооцененную монету на просадках, а продавать на пике. Неопытные инвесторы часто делают наоборот. Те, кто купили биткоин в декабре 2017 года за 17-18 000 долларов, теперь вынуждены  или продавать его в два раза дешевле, или ждать дальнейшего роста.  Профессионалы никогда не допускают таких промахов: они знают, что вечного роста не бывает.

Если инвестор приобретает криптовалюту на долгосрок, он должен понимать риски хранения своих сбережений на бирже.  Ни одна площадка не способна дать полную гарантию сохранности сбережений. Начиная с 2014 года (после скандального закрытия биржи MtGox, с которой были похищены почти 850 000 биткоинов) произошло еще несколько крупных краж. Одна из последних — кража криптовалюты NEM  с японской биржи CoinCheck. Все централизованные биржи хранят средства на собственных счетах, и теоретически каждая из них может быть атакована хакерами. Многие трейдеры вынужденно хранят свою криптовалюту на бирже, поскольку торгуют постоянно. Но при долгосрочной стратегии оставлять токены на бирже неразумно. Лучше заплатить комиссию за вывод и перевести их на безопасное холодное хранение.

Активный трейдинг

Граница между словами «инвестор» и «трейдер» очень размыта, но обычно «инвестором» называют человека, который вкладывает деньги на длительный срок и не вмешивается в процесс, не следит за рынком длительное время. «Трейдер» же проводит активные операции на рынке довольно часто, например, раз в неделю, часто внутри дня. Такие действия и называются «активным трейдингом».

На традиционных рынках уже давно освоены способы торговли внутри дня и в среднесрочной перспективе. Трейдеры используют важную макроэкономическую информацию о рынке для принятия торговых решений (фундаментальный анализ), смотрят на поведение цены, определяют паттерны (шаблоны), которые рисует цена на графике, используют индикаторы (технический анализ). По техническому анализу рынков написано множество книг и сняты километры видео. Трейдеры, пришедшие на криптовалютные рынки с фондового или валютного рынка, бывают разочарованы функционалом торговых платформ, которые предлагаются сейчас популярными биржами, но есть уверенность, что в течение 2018 года ситуация изменится к лучшему.

Торговля криптовалютами не так уж сильно отличается от торговли золотом, нефтью или японской иеной. Главная разница — в том, что сам рынок еще очень молод:  ему нет и 10 лет. Многие трейдеры-старожилы  осваивают криптовалютные биржи, ведь за счет высокой волатильности криптовалют торговать здесь гораздо выгоднее, чем на традиционных рынка.  А новичкам нужно заняться изучением технического анализа, если они хотят хотят торговать криптовалютой. Но это вопрос не одного дня и даже не одного месяца. Как правило, активный трейдинг приносит больше прибыли, чем долгосрочное инвестирование, но нужно сильно постараться, чтобы его освоить.

Торговля по сигналам

По мере формирования инфраструктуры криптовалютного рынка на него быстро приходят решения, известные на традиционных рынках. Одним из таких решений являются торговые сигналы. Их публикуют аналитики рынка или успешные трейдеры. Торговля по сигналам является неплохим способом заработать на криптовалютах, если нет желания активно торговать самостоятельно или не устраивает доходность долгосрочного инвестирования.

Однако выбрать прибыльные торговые сигналы не так-то просто. Продавцы сигналов могут ошибаться, на рынке может произойти какая-то неожиданность и т.д. Некоторые сигналы очень прибыльны, но очень дороги, среди продавцов сигналов есть много новичков, которые решили таким образом поправить своё финансовое положение и обладают небольшим опытом, не позволяющим им выдавать бОльшую часть сигналов «в плюс». Кроме того, торговля по сигналам подразумевает, что за инвестора головой думает кто-то другой. Такой способ не научит инвестора думать самостоятельно, и он всё время будет зависеть от чужого мнения.

«Пампы»

Пампы — ещё один способ заработка, наверное, самый спорный на сегодняшний день, но иногда — самый прибыльный. Суть его в том, что группа трейдеров «разогревает» какую-то малоизвестную криптовалюту, искусственно увеличивая её цену, а затем продавая на максимуме цены. Этот способ заработка называется Pump&Dump (накачка и сброс), отсюда и название такого способа заработка — «памп». Если Вы смотрели фильм «Волк с Уолл-стрит», то помните, что Джордана Белфорта осудили за три вещи: неуплата налогов, незаконное обналичивание денег и манипулирование рынком. Вот «пампы» как раз и являются подобным манипулированием рынком. Сотрудники Белфорта продавали по телефону доверчивым инвесторам акции компаний, которые стоили центы, максимум, единицы долларов, затем «разогревали» рынок и продавали заметно подорожавшие акции с выгодой для себя.

На криптовалютном рынке, в Рунете, «пампы» чаще всего проводятся на бирже Yobit, реже — на Bittrex. Власти США уже плотно взялись за организаторов «пампов», суля им серьёзные штрафы и судебное преследование. Следует сказать, что «пампы», которые проходят в Рунете, приносят прибыль, в основном, их организаторам, поэтому подобный способ обогащения на криптовалютном рынке настоятельно НЕ рекомендуется инвесторам независимо от их опыта работы на рынке.

Торговля недооценёнными криптовалютами

На американском фондовом рынке есть такое понятие — penny stock. Это акции компаний, которые стоят центы, то есть, значительно ниже цен акций, торгуемых на крупных биржах. Бывает, что такие акции вдруг (но без манипуляций рынком) резко вырастают в цене. Например, компания получает патент или продаёт свою технологию гиганту рынка. В этом случае цена её акций значительно увеличивается, и на этом можно заработать.

Похожая ситуация и на криптовалютном рынке. Из более чем 1500 криптовалют, известных на сегодняшний день, можно найти те, которые недооценены или стоят неприлично мало, например, 1 сатоши (меньше просто не может быть!) Можно, например, купить какую-то криптовалюту на бирже Yobit по 1 сатоши и выставить ордер на продажу по 2 сатоши. Вот и прибыль 100%. Когда она будет получена? Сказать сложно, слишком много факторов могут на это повлиять. Но это работает и в случае сильных движений на рынке приносит неплохую прибыль.

Доверительное управление

Этот способ заработка ещё не распространён на криптовалютном рынке, но в течение 2018 года ситуация определённо изменится. Уже заявлено несколько проектов, которые предоставят соответствующие услуги в 2018-2019 годах. Суть доверительного управления в том, что инвестор вкладывает деньги в какой-то фонд или в конкретного трейдера и получает долю от заработанной им прибыли. На рынке форекс есть прямой аналог — ПАММ-счета, позволяющие инвестировать свободные средства в прибыльных трейдеров. В этом деле тоже не всё просто, но, если инвестор не намерен торговать самостоятельно, это хорошее решение для инвестирования свободных денежных средств.

На криптовалютном рынке сейчас представлены почти все способы заработка, известные на традиционных финансовых рынках. Некоторые из них развиты ещё недостаточно, но в течение года-двух ситуация изменится. Не нужно терять время и упускать возможности для заработка на самом быстрорастущем на сегодняшний день рынке.